Inloggen Nog geen account?
Vul s.v.p beide velden in.

Financieel adviseur

Als financieel adviseur geef je particulieren advies over het afsluiten van allerlei financieringen, variërend van leningen tot hypotheken. Je functioneert dus als een soort consultant. Je bouwt en beheert je eigen klantenportefeuille. Tijdens je interactie met klanten let je op hun specifieke wensen. Je moet voldoende inzicht hebben in de financiële situatie van de cliënt en moet je advies hier ook op aanpassen. Hierbij zet je het inkomen en de eventuele schulden van de klant op een rij. Je informeert je cliënten over financieringsmogelijkheden en voorwaarden en vult voor hen de benodigde formulieren in, om bijvoorbeeld een lening of een hypotheek aan te vragen. Je bent dus bij het hele proces betrokken en helpt en begeleidt de cliënt tijdens elke stap van het proces. Aangezien de financiële wereld snel verandert, probeer je je eigen kennis op peil te houden door cursussen te volgen en deel te nemen aan congressen en conferenties.

Terug naar de beroepenlijst
Financieel adviseur

Aanpak en arbeidsmarkt

 

Hoe word je Financieel adviseur

Financieel adviseur wordt je door een Hbo of WO opleiding in de richting van de economie of financiën te volgen. Voorbeelden zijn Hbo Accountancy, Management, Economie en Recht (MER) en WO Bedrijfseconomie. Als je een van deze opleidingen volgt en een eigen onderneming als financieel adviseur wenst te starten, is de kans groot dat dit je ook daadwerkelijk lukt.

Arbeidsplek

Als financieel adviseur ben je werkzaam bij een financiële instelling, bijvoorbeeld een bank of een financieel adviesbureau. Ook kun je een zelfstandige onderneming beginnen. In dit geval ben je geheel verantwoordelijk voor je eigen werkzaamheden, klantenbestand, winst enzovoorts. Je werkt meestal op kantoor achter een bureau. Als zelfstandig ondernemer kun je ook thuis werken. Je bezoekt geregeld particulieren in de regio. Op sommige momenten wordt er van je verwacht dat je zal overwerken om een financiering op tijd rondt e krijgen. Ook werk je vaak ’s avonds, omdat cliënten dan thuis zijn. Je hebt vrij vaak te maken met tijdsdruk en stress. Financieel adviseur is dus een afwisselend beroep.

Als je Financieel adviseur wilt worden kun je het beste één van de volgende studies kiezen



Bekijk ook de volgende relevante studies




Interesses en competenties

Omdat je werkt met klanten, is het belangrijk dat je als financieel adviseur klantgericht bent en goede sociale en communicatieve vaardigheden hebt. Ook moet je de gehele financiële situatie van je cliënten in acht nemen bij het opstellen van advies, dus ben je ook analytisch ingesteld. Omdat je vaak je financiële kennis moet bijspijkeren is het ook belangrijk dat je leergierig bent.

Interesses en competenties

Arbeidsmarkt

De arbeidsmarkt voor financieel adviseurs is redelijk, vooral omdat veel financieel adviseurs een zelfstandige onderneming beginnen. Je kunt doorgroeien door bij een ander (groter) bedrijf in dienst te gaan of door, als je zelf een onderneming hebt, je klantenbestand te vergroten. Ook kun je verschillende cursussen volgen om je horizon te verbreden.


Aanverwante beroepen



Arbeidsplek

Als financieel adviseur ben je werkzaam bij een financiële instelling, bijvoorbeeld een bank of een financieel adviesbureau. Ook kun je een zelfstandige onderneming beginnen. In dit geval ben je geheel verantwoordelijk voor je eigen werkzaamheden, klantenbestand, winst enzovoorts. Je werkt meestal op kantoor achter een bureau. Als zelfstandig ondernemer kun je ook thuis werken. Je bezoekt geregeld particulieren in de regio. Op sommige momenten wordt er van je verwacht dat je zal overwerken om een financiering op tijd rondt e krijgen. Ook werk je vaak ’s avonds, omdat cliënten dan thuis zijn. Je hebt vrij vaak te maken met tijdsdruk en stress. Financieel adviseur is dus een afwisselend beroep.